Президент России Владимир Путин одобрил новый закон, который ограничивает возможность открытия электронных кошельков без ведома граждан. Теперь банковские платежные агенты не смогут идентифицировать физических лиц для создания таких счетов, что нацелено на борьбу с мошенничеством и дропперством.
Что такое дропперство?
Дропперство — это схема мошенничества, при которой злоумышленники обманывают или подкупают людей для получения доступа к их банковским счетам. Затем полученные данные используются для незаконных переводов и обналичивания средств. Ранее председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков подчеркивал важность борьбы с этой практикой.
Изменения в законодательстве
Государственное регулирование, действующее на данный момент, позволяло кредитным организациям привлекать платежных агентов для упрощенной идентификации клиентов. Однако подписанный закон вносит изменения в нормы о противодействии отмыванию преступных доходов и в национальную платежную систему, исключая возможность такого привлечения.
Теперь банковские платежные агенты лишены полномочий открывать электронные кошельки и выписывать банковские карты, что поможет предотвратить незаконное использование личных данных граждан.
Последствия нарушений
По данным Банка России, были зафиксированы случаи, когда платежные агенты нарушали правила идентификации, открывая электронные счета без согласия владельцев. Это привело к переводу средств на теневые счета, что усугубляло ситуацию с финансовыми правонарушениями.
Нарушения чреваты серьезными последствиями как для граждан, так и для банков. Граждане могут оказаться в базе данных проблемных клиентов, что ограничивает их доступ к банковским услугам, а кредитные организации рискуют репутацией и штрафами за действия своих агентов.
Закон вступит в силу через 10 дней с момента его официального опубликования, что обещает повысить безопасность пользователей финансовых услуг в стране.
